第一天：授課時(shí)間： 9:00-17:20

一、 商業(yè)保理概覽

1.常見的商業(yè)保理業(yè)務(wù)交易結(jié)構(gòu)

2.國內(nèi)法律體系下應(yīng)收賬款的定義

1)可以辦理保理業(yè)務(wù)的“應(yīng)收賬款”

2)不得辦理保理業(yè)務(wù)的“應(yīng)收賬款”

3)商業(yè)保理業(yè)務(wù)與銀行保理業(yè)務(wù)的異同、監(jiān)管差異

3.國內(nèi)各地區(qū)針對(duì)商業(yè)保理業(yè)務(wù)監(jiān)管的差異性分析及合規(guī)管理要點(diǎn)

4.國內(nèi)各地區(qū)針對(duì)商業(yè)保理業(yè)務(wù)監(jiān)管的差異性分析及合規(guī)管理要點(diǎn)

5.商業(yè)保理合同糾紛的法律適用

二、商業(yè)保理業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)及防范

1. 操作性風(fēng)險(xiǎn)

1)保理產(chǎn)品的設(shè)計(jì)（合法性、合規(guī)性）

2)保理業(yè)務(wù)盡職調(diào)查的注意事項(xiàng)

3)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓操作的注意事項(xiàng)

4)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記的注意事項(xiàng)

5)放款后的應(yīng)收賬款管理要點(diǎn)

6)應(yīng)收賬款催收要點(diǎn)

7)爭議解決

2.信用風(fēng)險(xiǎn)

1)有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)的賣方、買方信用審查

2)     無追索權(quán)保理業(yè)務(wù)的買方信用審查、反向交易結(jié)構(gòu)項(xiàng)下的賣方真實(shí)性

3)     再保理業(yè)務(wù)的真實(shí)性審查

4)     保理業(yè)務(wù)增信措施的選擇

3.  法律風(fēng)險(xiǎn)

1)應(yīng)收賬款是否可以轉(zhuǎn)讓的法律審查

2)應(yīng)收賬款的重復(fù)融資問題

3)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的通知形式及效力

4)保理商在保理合同項(xiàng)下的救濟(jì)途徑

4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

1)監(jiān)管政策的調(diào)整及應(yīng)對(duì)

2)商業(yè)保理業(yè)務(wù)合規(guī)性要求分析及總結(jié)

5.市場風(fēng)險(xiǎn)

三、商業(yè)保理合同的制定審查及法律風(fēng)險(xiǎn)防范

1.保理合同的形式選擇（兩方版/三方版）

2.基礎(chǔ)合同與保理合同訴訟管轄條款不一致面臨的訴訟風(fēng)險(xiǎn)

3.保理商住所地、實(shí)際經(jīng)營地不一致可能面臨的訴訟風(fēng)險(xiǎn)

4.保證金的約定及法律風(fēng)險(xiǎn)

5.無追索權(quán)保理合同“信用風(fēng)險(xiǎn)”范圍的界定

6.多筆提款需求項(xiàng)下的保理合同條款設(shè)計(jì)

7.暗保理合同項(xiàng)下的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知條款設(shè)計(jì)

8.保理合同違約條款的設(shè)計(jì)

四、從商業(yè)保理審判實(shí)務(wù)看暗保理及未來應(yīng)收賬款法律效力

1.商業(yè)保理審判實(shí)務(wù)

1)應(yīng)收賬款對(duì)保理合同效力的影響

2)中登網(wǎng)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記的效力

3)保理業(yè)務(wù)保證金/手續(xù)費(fèi)內(nèi)扣導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)

4)違約金相關(guān)法律問題

5)應(yīng)收賬款基礎(chǔ)合同、保理合同管轄權(quán)約定不一致問題

6)     保理商就應(yīng)收賬款真實(shí)有效性的舉證義務(wù)

7)偽造應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書買方公章問題

2. 暗保理合規(guī)操作要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理

1)暗保理的業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性分析

2)暗保理的合同效力分析及案例分析

3)暗保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)總結(jié)及防范措施

3. 未來應(yīng)收賬款的法律效力及合規(guī)操作

1)未來應(yīng)收賬款可轉(zhuǎn)讓性分析

2)未來應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的合規(guī)操作

3)以未來應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓為基礎(chǔ)的保理合同效力的分析

4)以未來應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓為基礎(chǔ)的保理業(yè)務(wù)操作注意事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)管控

第二天：  時(shí)間：9:00-17:20

四、電票在供應(yīng)鏈與商業(yè)保理的應(yīng)用

1.實(shí)體經(jīng)濟(jì)應(yīng)收賬款現(xiàn)狀

2.應(yīng)收賬款融資的政策指引與央行224號(hào)文解讀

3.電票業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀與前景

1)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)需求下降，支付功能提升

2)電票交易趨向智能化

4.電票在實(shí)體經(jīng)濟(jì)應(yīng)用的五種模式

1)電子商票貨幣化支付

2)電子商票銀行保貼

3)電票智能化貼現(xiàn)

4)電商平臺(tái)電票支付寶——“票付通”

5)電票有償轉(zhuǎn)讓交易——購票支付或投資

5.電票在商業(yè)保理的應(yīng)用與發(fā)展

1)  商業(yè)保理的監(jiān)管政策

2)  電票作為商業(yè)保理債權(quán)憑證的合規(guī)政策與最高法判例

3)  商業(yè)保理的法律風(fēng)險(xiǎn)

4)  商業(yè)保理電票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的操作規(guī)范

6.電票業(yè)務(wù)的五類風(fēng)險(xiǎn)與防范

1)電票系統(tǒng)程序風(fēng)險(xiǎn)

2)電票業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)

3)電票業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)

4)電票業(yè)務(wù)市場風(fēng)險(xiǎn)

5)電票業(yè)務(wù)道德風(fēng)險(xiǎn)

7. 電票業(yè)務(wù)的合規(guī)操作

1)發(fā)起方操作中的注意點(diǎn)

2)不可選擇票款對(duì)付的情況

3)簽收方操作中的注意點(diǎn)

4)電票計(jì)息與逾期兌付賠償規(guī)定

5)紙電融合與ECDS的到期兌付規(guī)則

6)電票背書連續(xù)性的認(rèn)定

7)票據(jù)行為人信用信息查詢

8)電子票據(jù)拒絕無理退票

9)電票的拒付與凍結(jié)規(guī)定

10)電票不存在公示催告的法律要件